Política AML/KYC de Sol Casino

Title (T): Política de prevención de blanqueo de capitales y verificación de identidad (AML/KYC) de Sol Casino en España

Description (D): Documento oficial de Sol Casino sobre las obligaciones de prevención de blanqueo de capitales (AML) y verificación de identidad (KYC) aplicables a usuarios registrados en España conforme a la normativa vigente.

H1: Política AML/KYC de Sol Casino

1. Introducción y base legal

Sol Casino opera en España bajo la titularidad de Estrella Sol Interactive, S.A., sociedad inscrita en el Registro Mercantil de Melilla con NIF A-56296510 y domicilio social en calle Teniente Morán, nº 14 (edificio Pinsapo), local A-B, 52006, Melilla (España). La actividad de Sol Casino está sujeta a la normativa española de juego online y se encuentra supervisada por la Dirección General de Ordenación del Juego (DGOJ), organismo estatal competente en materia de regulación y control del juego en España.

En cumplimiento de la legislación española sobre prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo, así como de las directivas europeas aplicables, Sol Casino aplica procedimientos de Conocimiento del Cliente (KYC, por sus siglas en inglés) y medidas de Prevención del Blanqueo de Capitales (AML). El presente documento describe las obligaciones derivadas de dicho marco normativo, tanto para Sol Casino como para los usuarios registrados.

2. Ámbito de aplicación

Esta política se aplica a todos los usuarios que mantengan una cuenta activa en Sol Casino y que operen desde España. Las obligaciones descritas en este documento son de cumplimiento obligatorio para el usuario desde el momento del registro y durante toda la relación contractual con Sol Casino.

3. Procedimiento de verificación de identidad (KYC)

3.1 Obligación de verificación

Sol Casino está obligado a verificar la identidad, la edad y el domicilio de cada usuario antes de permitir el acceso a juego con dinero real. Esta verificación constituye un requisito legal derivado de la normativa española de juego y de prevención del blanqueo de capitales y no una medida discrecional del operador.

3.2 Documentación requerida

Para completar el proceso de verificación, el usuario deberá aportar la siguiente documentación:

• Documento de identidad: Documento Nacional de Identidad (DNI), Número de Identidad de Extranjero (NIE) o pasaporte en vigor.
• Justificante de domicilio: Documento oficial que acredite la dirección de residencia declarada (factura de suministros, extracto bancario u otro documento equivalente emitido en los últimos tres meses).
• Verificación de edad: La documentación de identidad aportada debe acreditar que el usuario ha alcanzado la mayoría de edad legal establecida en España para la participación en juegos de azar.

Sol Casino se reserva el derecho de solicitar documentación adicional cuando las circunstancias del caso así lo requieran, en particular en supuestos de diligencia debida reforzada.

3.3 Proceso de envío y revisión

El usuario deberá remitir la documentación requerida a través de los canales habilitados por Sol Casino. Los documentos aportados serán revisados por el equipo de cumplimiento normativo. Sol Casino podrá suspender temporalmente el acceso a determinadas funcionalidades de la cuenta mientras la verificación esté pendiente de resolución.

4. Medidas de prevención del blanqueo de capitales (AML)

4.1 Enfoque basado en el riesgo

Sol Casino aplica un enfoque basado en el riesgo en la gestión de sus obligaciones AML. El nivel de diligencia aplicado a cada usuario se determina en función de la evaluación del riesgo individual, considerando, entre otros factores, el perfil del usuario, el volumen y la naturaleza de las transacciones realizadas y otros indicadores de riesgo definidos en los procedimientos internos de cumplimiento.

4.2 Diligencia debida ordinaria y reforzada

Para la generalidad de los usuarios, Sol Casino aplica medidas de diligencia debida ordinaria (CDD), que incluyen la verificación de identidad y la monitorización de la actividad de la cuenta.

En los casos en que el perfil de riesgo del usuario sea elevado, o cuando concurran circunstancias que así lo justifiquen, Sol Casino aplicará medidas de diligencia debida reforzada (EDD). Estas medidas pueden incluir la solicitud de información adicional sobre el origen de los fondos, la fuente de riqueza del usuario u otros datos relevantes para la evaluación del riesgo.

4.3 Monitorización de transacciones

Sol Casino realiza una monitorización continua de las transacciones efectuadas por los usuarios. Cuando se detecten operaciones que presenten indicios de actividad inusual o sospechosa, Sol Casino aplicará las medidas previstas en su procedimiento interno de cumplimiento, que podrán incluir la solicitud de información adicional al usuario, la suspensión temporal de la cuenta o la comunicación a las autoridades competentes.

4.4 Comunicación de operaciones sospechosas

En cumplimiento de la normativa española, Sol Casino está obligado a comunicar al SEPBLAC (Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias) cualquier operación o actividad que presente indicios de blanqueo de capitales o financiación del terrorismo. Esta obligación de comunicación prevalece sobre cualquier deber de confidencialidad frente al usuario.

5. Conservación de registros

Sol Casino conserva los registros de identificación de clientes, la documentación KYC aportada y los registros de transacciones durante el periodo mínimo establecido por la normativa española aplicable en materia de prevención del blanqueo de capitales. Con carácter general, dicho periodo es de diez años desde la finalización de la relación contractual o desde la fecha de la operación, según corresponda.

6. Protección de datos personales

Los datos personales recabados en el marco del proceso KYC son tratados por Estrella Sol Interactive, S.A. en su condición de responsable del tratamiento, conforme al Reglamento General de Protección de Datos (RGPD) y a la normativa española complementaria. El tratamiento de dichos datos tiene como base jurídica el cumplimiento de una obligación legal. El usuario puede ejercer sus derechos en materia de protección de datos dirigiéndose a Sol Casino a través de los canales de contacto habilitados.

7. Consecuencias del incumplimiento

El incumplimiento por parte del usuario de las obligaciones de verificación establecidas en esta política, la aportación de documentación falsa o incompleta, o la realización de operaciones que presenten indicios de actividad ilícita, podrán dar lugar a la suspensión o cancelación de la cuenta, a la retención de fondos pendientes de retirada y a la comunicación de los hechos a las autoridades competentes, sin perjuicio de las responsabilidades legales que pudieran derivarse.

8. Contacto

Para consultas relacionadas con el proceso de verificación o con las obligaciones descritas en esta política, el usuario puede dirigirse a Sol Casino a través de los siguientes canales:

• Correo electrónico: [email protected]
• Teléfono: 900 759 439
• Chat en vivo: disponible en el sitio web de Sol Casino